6月9日，寶鋼股份財(cái)務(wù)部通過寶鋼財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)向民生銀行提交了一筆電票提示付款指令，不到兩分鐘便收到了銀行方匯出的五十萬元承兌款。至此，寶鋼財(cái)務(wù)公司首次與商業(yè)銀行進(jìn)行電票資金線上清算業(yè)務(wù)順利完成。這標(biāo)志著寶鋼財(cái)務(wù)公司順利加入中國(guó)人民銀行大額支付系統(tǒng)，正式成為首批允許與各商業(yè)銀行直接進(jìn)行電票資金清算業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司，寶鋼電票業(yè)務(wù)從此駛?cè)肟燔嚨馈?/span>

電票線上清算是指財(cái)務(wù)公司以直聯(lián)方式加入中國(guó)人民銀行大額支付系統(tǒng)，并通過電票系統(tǒng)和開立的清算賬戶同時(shí)完成電票業(yè)務(wù)的票據(jù)交付和資金交割。以往，財(cái)務(wù)公司的電票業(yè)務(wù)只能采取線下清算方式，即在電票系統(tǒng)中對(duì)電票業(yè)務(wù)進(jìn)行提示付款和應(yīng)答結(jié)清，然后委托商業(yè)銀行另行辦理資金收付，資金到賬速度慢，電票托收資金平均需要T+2日才能到賬。電票線上清算打通了電票業(yè)務(wù)全流程電子化的最后環(huán)節(jié)，通過財(cái)務(wù)公司進(jìn)場(chǎng)參與資金清算，可以使電票資金實(shí)時(shí)入賬，加快貨款回籠，提高了票據(jù)清算效率和資金使用效率。此次央行同意財(cái)務(wù)公司加入其大額支付系統(tǒng)，有利于發(fā)揮財(cái)務(wù)公司貼近實(shí)體經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)公司金融服務(wù)的功能，有利于電票這一支付結(jié)算工具在產(chǎn)業(yè)鏈上下游的推廣應(yīng)用。

在全國(guó)180多家財(cái)務(wù)公司中，參與此次首批試點(diǎn)的財(cái)務(wù)公司僅有7家。寶鋼財(cái)務(wù)公司能夠得到中國(guó)人民銀行的肯定并成為試點(diǎn)單位，得益于四年來在電票業(yè)務(wù)拓展中的突出表現(xiàn)。寶鋼電票業(yè)務(wù)在行業(yè)中一直處于領(lǐng)先地位，截至2013年末，累計(jì)辦理電票承兌業(yè)務(wù)金額1500億元，占全國(guó)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的32%；2013年當(dāng)年辦理的承兌業(yè)務(wù)金額，占上海市全部金融機(jī)構(gòu)的51%。

為推進(jìn)此次試點(diǎn)工作，中國(guó)人民銀行專門發(fā)文要求全國(guó)所有電票系統(tǒng)的直聯(lián)參與者修改各自內(nèi)部系統(tǒng)，以配合財(cái)務(wù)公司線上清算。寶鋼財(cái)務(wù)公司自去年10月份開始，嚴(yán)格按照開發(fā)要求和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，緊鑼密鼓地推進(jìn)各項(xiàng)軟硬件籌備工作，升級(jí)電票系統(tǒng)，新建支付清算系統(tǒng)，完善各項(xiàng)制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，參加聯(lián)調(diào)測(cè)試，并于今年5月7日順利通過中國(guó)人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。6月9日電票線上清算系統(tǒng)上線首日，寶鋼各單位通過央行大額支付系統(tǒng)完成4筆共計(jì)3700萬元的電票資金托收，由此開啟了寶鋼財(cái)務(wù)公司支付結(jié)算業(yè)務(wù)嶄新的一頁。

加入央行大額支付系統(tǒng)后，寶鋼財(cái)務(wù)公司將進(jìn)一步完善票據(jù)服務(wù)工作，配合集團(tuán)公司和寶鋼股份做好電票在購銷兩端的推廣應(yīng)用，在票據(jù)托管服務(wù)的基礎(chǔ)上推出紙票線上查詢查復(fù)服務(wù)，積極拓展票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押開票、保貼、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)等應(yīng)用，發(fā)揮好票據(jù)這一重要支付工具的作用。