貸款余額大幅增長
制造業(yè)是國民經(jīng)濟的主體，其價值鏈長、關(guān)聯(lián)性強、帶動力大，在現(xiàn)代化經(jīng)濟體系中具有引領(lǐng)和支撐作用。不久前召開的中央金融工作會議指出，“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)”。
今年以來，尤其是下半年以來，多地制造業(yè)中長期貸款出現(xiàn)較快增長。國家金融監(jiān)督管理總局安徽監(jiān)管局近日披露，截至10月末，該省制造業(yè)貸款余額1.06萬億元，新增制造業(yè)貸款2067億元，較年初增長24.31%。制造業(yè)中長期貸款余額5022億元，較年初增加1470億元，增速達41.41%。國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局披露數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月末，轄內(nèi)制造業(yè)貸款余額2.61萬億元，同比增長20.81%，高于各項貸款平均增速9.49個百分點；制造業(yè)中長期貸款同比增長34.14%，制造業(yè)信用貸款比年初大幅增長34.25%，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
記者從多家金融機構(gòu)也了解到，制造業(yè)中長期貸款較年初出現(xiàn)較大幅度增長。截至10月底，工商銀行制造業(yè)貸款余額突破3.7萬億元，增速超20%，其中制造業(yè)中長期貸款余額1.8萬億元，增速39%；光大銀行10月末制造業(yè)貸款余額4662億元，較年初增加726億元，增速18.46%；截至9月末，廣發(fā)銀行制造業(yè)中長期貸款余額991.5億元，較年初增長316.6億元，增幅達46.9%。
“在工信部認定的制造業(yè)單項冠軍企業(yè)中，截至10月末，我行已和近半企業(yè)開展合作，其中提供授信300余戶，對公貸款余額超200億元，較年初增長20%。”光大銀行有關(guān)部門負責人表示，光大銀行今年以來不斷完善和提升服務(wù)先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持力度，提供專項信貸額度、差異化撥備優(yōu)惠、FTP考核優(yōu)惠，出臺先進制造業(yè)貸款擴大優(yōu)惠幅度等一系列支持政策，同時，通過多項政策優(yōu)先支持制造業(yè)融資需求，推動加快信貸投放，降低融資成本。
利好政策持續(xù)推出
制造業(yè)貸款增長較快一方面折射出企業(yè)投資需求不斷增強，另一方面也受益于各地政策的驅(qū)動。為支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，各地紛紛出臺具體政策舉措。如重慶市錨定打造國家重要先進制造業(yè)中心目標任務(wù)，深入推進新型工業(yè)化，打造“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系，當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門持續(xù)引導(dǎo)轄區(qū)銀行機構(gòu)支持重點制造業(yè)升級發(fā)展。
近日，廣東省人民政府辦公廳印發(fā)《廣東省降低制造業(yè)成本推動制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展若干措施》，大力推動降低制造業(yè)企業(yè)成本。廣州市金融管理部門已出臺《關(guān)于金融支持廣州市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》，進一步明確金融服務(wù)制造業(yè)重點領(lǐng)域——聚焦服務(wù)廣州新一代信息技術(shù)、智能與新能源汽車、生物醫(yī)藥與健康等3大新興支柱產(chǎn)業(yè)，以及智能裝備與機器人、軌道交通、新能源與節(jié)能環(huán)保、新材料與精細化工、數(shù)字創(chuàng)意等5大新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和未來前沿產(chǎn)業(yè)等。
11月9日，在人民銀行江蘇省分行聯(lián)合江蘇省工信廳共同舉辦的金融賦能制造業(yè)綠色低碳發(fā)展推進會上，《江蘇省金融支持制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展行動方案》發(fā)布。《方案》明確，未來5年，江蘇省金融機構(gòu)將提供不低于5000億元的新增融資支持制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，并將單列500億元再貸款再貼現(xiàn)額度，專項引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對民營小微制造業(yè)企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的金融支持力度。
國家金融監(jiān)督管理總局安徽監(jiān)管局有關(guān)負責人表示，安徽監(jiān)管局積極加強政策引領(lǐng)，推動轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)把服務(wù)制造業(yè)發(fā)展作為改革轉(zhuǎn)型著力點，先后出臺支持先進制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展指導(dǎo)意見，制定服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展評價辦法，全面提升金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效。
推動金融機構(gòu)加大對制造業(yè)支持已成為金融工作重點。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，今年以來制造業(yè)貸款結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。截至三季度末，制造業(yè)貸款余額同比增長17.18%，其中，制造業(yè)中長期貸款余額增長34.43%，有力推動了制造業(yè)投資實現(xiàn)較快增長；同時，制造業(yè)中長期貸款占制造業(yè)貸款比重達49%，比去年底提高3.9個百分點，融資結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。
服務(wù)適配度提高
制造業(yè)企業(yè)發(fā)展往往需要投入大量資金，尤其是先進制造業(yè)企業(yè)在發(fā)展過程中容易面臨融資難、融資貴瓶頸。金融機構(gòu)如何創(chuàng)新產(chǎn)品、升級服務(wù)破解難點痛點？
湖南中偉新能源科技有限公司是一家鋰電池正極材料前驅(qū)體綜合服務(wù)商，該公司圍繞重點動力類電池廠商和消費類電池廠商進行產(chǎn)業(yè)鏈布局。“今年上半年，中偉三元前驅(qū)體出口市場份額由2022年的26.6%提升到27.1%。”中偉股份集團資本中心副總經(jīng)理周文星在接受經(jīng)濟日報記者采訪時表示，在海外，公司已建有印尼原料基地，目前正啟動規(guī)劃國際化產(chǎn)業(yè)基地。
據(jù)了解，隨著新能源汽車市場的發(fā)展，動力電池材料行業(yè)正吸引大量新企業(yè)加入，行業(yè)競爭日益激烈，公司業(yè)務(wù)規(guī)模增長的同時，融資需求也日益增加。光大銀行長沙分行公司金融部/戰(zhàn)略客戶部總經(jīng)理章強表示，中偉股份希望通過股權(quán)融資、銀行融資、留存收益、債券融資等方式推動產(chǎn)業(yè)投資及資產(chǎn)結(jié)構(gòu)平衡，光大銀行將為客戶提供個性化的解決方案和定制化的服務(wù)，結(jié)合線上、線下產(chǎn)品促進公司做大做優(yōu)做強。
光大銀行長沙分行行長助理周靜告訴記者，對于制造業(yè)企業(yè)，光大銀行長沙分行實施了一系列信貸支持舉措：一是重點支持湖南省4個國家先進制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集群和特色產(chǎn)業(yè)；二是落實定價優(yōu)惠，積極推進“紅星計劃”。對制造業(yè)等重點實體經(jīng)濟領(lǐng)域的信貸客戶進行賦星，根據(jù)賦星給予不同程度的FTP減點優(yōu)惠，并同步匹配優(yōu)先審批、優(yōu)先投放等綠色通道政策。三是建立“一事一議”機制。對重點項目和重點客戶，明確專人協(xié)調(diào)推進、運用好風(fēng)險前置預(yù)審、安排審批綠色通道、擴大定價授權(quán)等總分行支持政策等。
企業(yè)在發(fā)展的不同階段，對融資的需求也不相同，金融機構(gòu)在服務(wù)制造業(yè)過程中，還需要提高金融服務(wù)的適配度。中國銀行研究院日前發(fā)布的研究報告提到，我國擁有廣大市場和良好制造業(yè)基礎(chǔ)，近年來制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級加快，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。在推動制造業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中技術(shù)創(chuàng)新是關(guān)鍵，要重視傳統(tǒng)制造業(yè)的重要價值，適應(yīng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型需求變化完善人才培養(yǎng)模式，完善產(chǎn)業(yè)政策實施方式，發(fā)揮國內(nèi)大市場作用鞏固制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈基礎(chǔ)和優(yōu)勢，提高金融服務(wù)模式與制造業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展需求的適配性。