據(jù)了解，4月18日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開展進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資情況快速調(diào)研的通知》（以下稱《通知》），要求部分銀行對(duì)本行進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資情況進(jìn)行認(rèn)真分析并上報(bào)報(bào)告，分析報(bào)告報(bào)送截止日為2014年4月30日。

據(jù)悉，《通知》囊括了國內(nèi)主要商業(yè)銀行，要求上交的分析報(bào)告內(nèi)容包括：本行進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資的基本情況、整體風(fēng)險(xiǎn)情況、是否存在虛假貿(mào)易套利情況、本行已采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施、下一步擬開展的工作、相關(guān)政策建議等。

招商銀行總行金融市場(chǎng)部高級(jí)分析師劉東亮昨日在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，現(xiàn)在通過利用大宗商品進(jìn)行融資并不再局限于鐵礦石，大宗商品都可以作為融資的載體，一些企業(yè)現(xiàn)在進(jìn)行跨境套利，之前虛假貿(mào)易比較多，后來監(jiān)管嚴(yán)查，企業(yè)就變通了方法，所有的貿(mào)易合同都是健全的，怎么去查更值得關(guān)注，從監(jiān)管來看很難鑒別真?zhèn)巍?ldquo;目前有些大宗商品進(jìn)口規(guī)?？隙ǔ鰧?shí)體需求，有些就用來融資，其中包括鐵礦石進(jìn)口，因?yàn)橹灰痤~比較大、變現(xiàn)能力比較強(qiáng)，就都可以作為融資的載體，不僅鐵礦石，銅的進(jìn)口也很快。”

我的鋼鐵網(wǎng)顯示，截至4月25日，進(jìn)口礦港口庫存總量仍保持在11263萬噸的高位，比前一周上漲了205萬噸，鐵礦石庫存居高不下的現(xiàn)象仍在持續(xù)。

劉東亮表示，目前國內(nèi)的實(shí)業(yè)需求根本無法支撐上述大宗商品的大規(guī)模進(jìn)口，鐵礦石進(jìn)口主要被用于融資套現(xiàn)。

針對(duì)銀監(jiān)會(huì)要求銀行上報(bào)鐵礦石進(jìn)口融資情況，有市場(chǎng)聲音解讀稱，“五一”后，銀行將大幅度提高鐵礦石貿(mào)易信用證保證金。

某證券公司銀行業(yè)分析師則表示，銀監(jiān)會(huì)調(diào)查可能只是風(fēng)險(xiǎn)提示，是否提高保證金是銀行自己的事情。目前保證金的比例都是銀行自己定的，符合規(guī)范就可以。鐵礦石是一個(gè)小行業(yè)，如果有很大風(fēng)險(xiǎn)，銀行就不會(huì)做了，現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)很大的行業(yè)，如鋼貿(mào)，還有一個(gè)博弈的過程，因?yàn)榇媪勘容^大，如果不做會(huì)加速風(fēng)險(xiǎn)暴露。如果體量不大，如鐵礦石貿(mào)易，銀行撤出會(huì)比較容易。

據(jù)南方都市報(bào)報(bào)道，某股份制銀行廣州分行副行長表示，對(duì)于鐵礦石融資的風(fēng)險(xiǎn)，今年以來，銀行已經(jīng)重點(diǎn)關(guān)注，大多數(shù)銀行在大宗商品持續(xù)低迷的情況下，均收緊了信用證融資，這種收緊不僅體現(xiàn)在大幅提高保證金比例上，而且大多數(shù)銀行甚至已經(jīng)停止了信用證融資，目前其所在的銀行就已經(jīng)停止了相關(guān)融資業(yè)務(wù)。