“供應(yīng)鏈金融本身依托核心企業(yè)的信用，緩解上下游中小微企業(yè)融資難題。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示，金融與實(shí)體鏈條相結(jié)合，將有助于產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。
聚焦制造業(yè)、餐飲業(yè)、外貿(mào)企業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，銀行業(yè)持續(xù)加大供應(yīng)鏈金融支持力度，為助企紓困、穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤貢獻(xiàn)金融力量。
發(fā)揮行業(yè)鏈長優(yōu)勢
帶動(dòng)中小企業(yè)協(xié)同發(fā)展
今年年初，國務(wù)院國資委印發(fā)的《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè) 進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》提出，有條件的企業(yè)要突出行業(yè)鏈長優(yōu)勢，引入優(yōu)質(zhì)金融資源，搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，精準(zhǔn)對接供應(yīng)鏈實(shí)體企業(yè)特別是中小企業(yè)在生產(chǎn)、流通、交易等各環(huán)節(jié)的金融需求。
汽車產(chǎn)業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，其產(chǎn)業(yè)鏈長、關(guān)聯(lián)度高、涉及面廣，關(guān)系著上下游眾多中小企業(yè)的生存發(fā)展。自今年3月疫情出現(xiàn)反復(fù)以來，全國汽車產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)茏瑁悴考啻蚊媾R“斷供”等問題。
近日，工信部裝備工業(yè)一司副司長郭守剛在2022中國汽車供應(yīng)鏈大會(huì)上表示，在各方的努力下，我國汽車產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈已經(jīng)基本暢通穩(wěn)定，整車生產(chǎn)全面恢復(fù)。
汽車產(chǎn)業(yè)鏈的穩(wěn)定與恢復(fù)，離不開銀行業(yè)的大力支持。今年以來，多家銀行加大與汽車企業(yè)合作，助力汽車行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈穩(wěn)定暢通。
作為國內(nèi)汽車制造民族品牌龍頭企業(yè)，奇瑞控股集團(tuán)已形成汽車、汽車零部件、現(xiàn)代服務(wù)等多元業(yè)務(wù)板塊，帶動(dòng)了一批上游供應(yīng)商、下游汽車經(jīng)銷商等中小企業(yè)的發(fā)展。
然而，該集團(tuán)上游中小型供應(yīng)商長期手持商票，卻受限于銀行授信無法及時(shí)變現(xiàn)，只能持有到期，造成資金周轉(zhuǎn)慢，原材料采購與生產(chǎn)進(jìn)度緩慢，甚至可能影響核心企業(yè)健康發(fā)展。針對該現(xiàn)狀，中信銀行主動(dòng)為其搭建了“集團(tuán)票據(jù)池”，為奇瑞控股集團(tuán)有效整合集團(tuán)資源，優(yōu)化成本，分散風(fēng)險(xiǎn)。
在“雙碳”目標(biāo)之下，新能源汽車正成為汽車產(chǎn)業(yè)共同的發(fā)力點(diǎn)。今年疫情防控期間，新能源汽車也面臨著芯片短缺等挑戰(zhàn)。然而，在光大銀行幫助下，新能源汽車行業(yè)引領(lǐng)者比亞迪的銷售數(shù)據(jù)依然保持著上漲的趨勢。
《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，自2002年與比亞迪合作以來，光大銀行深圳分行專門成立供應(yīng)鏈金融事業(yè)部，服務(wù)以比亞迪為核心的產(chǎn)業(yè)鏈上下游。截至今年5月底，雙方通過“汽車全程通”合作的經(jīng)銷商已達(dá)700余戶，助力解決比亞迪經(jīng)銷商融資需求，暢通汽車產(chǎn)業(yè)鏈商品、貿(mào)易、資金周轉(zhuǎn)。
打造線上供應(yīng)鏈合作方案
支持餐飲企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)
“餐飲企業(yè)采購食材是典型的高頻需求，如果每天現(xiàn)付，非常占用資金，如果走賬期，又由于缺乏足夠的信任背書導(dǎo)致采購價(jià)格上漲，這是一個(gè)長期存在的問題。”渤海銀行鄭州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
為解決這一兩難問題，日前，鄭東農(nóng)產(chǎn)品市場與渤海銀行鄭州分行合作推出了“鄭菜直供平臺(tái)”項(xiàng)目。鄭州市首個(gè)專門面向飯店、食堂等餐飲企業(yè)的個(gè)性化金融賦能服務(wù)平臺(tái)正式誕生。
“現(xiàn)在通過‘鄭菜直供平臺(tái)’，我們可以給餐飲企業(yè)會(huì)員提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，無論是線上訂單，還是線下采購，都能享受‘先行采購、周期結(jié)算’的服務(wù)。”上述負(fù)責(zé)人表示，對于供貨方而言，由銀行提供結(jié)款保障，完全沒有后顧之憂，供貨價(jià)自然也就能夠回歸到正常水平。
今年入春以來，疫情讓餐飲行業(yè)進(jìn)入前所未有的“寒冬”。伴隨著疫情的好轉(zhuǎn)，餐飲業(yè)正在逐步恢復(fù)生機(jī)，這讓上海這座城市的煙火氣漸濃。而這一重大利好的背后，也離不開金融機(jī)構(gòu)對餐飲供應(yīng)鏈的有力支撐。
蜀海供應(yīng)鏈公司作為餐飲食材供應(yīng)鏈領(lǐng)域的行業(yè)龍頭企業(yè)，為海底撈、711、九毛九等多家連鎖餐飲集團(tuán)、團(tuán)餐企業(yè)提供一站式食材加工及供應(yīng)服務(wù)。
“恢復(fù)堂食后預(yù)計(jì)會(huì)有一波消費(fèi)小高潮，食材儲(chǔ)備得充足一些。”該公司負(fù)責(zé)供貨的下游餐飲企業(yè)負(fù)責(zé)人吳總說道。然而讓吳總最頭疼的是這幾個(gè)月公司資金緊缺問題。
上海銀行工作人員在得知企業(yè)面臨的困難后，第一時(shí)間向吳總推薦了該行自營的供應(yīng)鏈平臺(tái)“上行e鏈”，聯(lián)合蜀海供應(yīng)鏈公司共同設(shè)計(jì)、打造出線上供應(yīng)鏈一體化合作方案。
基于該方案，上海銀行將根據(jù)蜀海合作供應(yīng)商及餐飲企業(yè)付款賬期，通過線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)，為蜀海的餐飲供應(yīng)鏈條注入金融“活水”。截至目前，上海銀行通過無接觸、時(shí)效高的“上行e鏈”線上化服務(wù)，已累計(jì)為蜀海上游企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資逾兩億元，服務(wù)中小微客戶約30戶。
暢通貿(mào)易產(chǎn)業(yè)鏈
為外貿(mào)企業(yè)保駕護(hù)航
受到新一輪疫情和復(fù)雜國際形勢等因素影響，今年以來，外貿(mào)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營面臨諸多困難挑戰(zhàn)，穩(wěn)外貿(mào)的壓力顯著增加。日前，多家銀行在傳達(dá)全國穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤電視電話會(huì)議精神時(shí)提出，要發(fā)揮優(yōu)勢助力穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資，服務(wù)好國內(nèi)國際“雙循環(huán)”。
“授信資源要向外貿(mào)企業(yè)傾斜，助力產(chǎn)業(yè)鏈貿(mào)易鏈循環(huán)暢通”，這是疫情防控期間中國銀行大連分行服務(wù)穩(wěn)外貿(mào)的重點(diǎn)。
大連某外貿(mào)企業(yè)是世界上最大輪胎品牌廠商之一米其林在亞洲地區(qū)最大的炭黑供應(yīng)商。受疫情等因素影響，米其林對于炭黑供應(yīng)量需求急劇上升，該外貿(mào)企業(yè)也面臨著采購大量原材料資金不足的困境。
了解該企業(yè)的情況和需求后，中國銀行大連分行第一時(shí)間成立服務(wù)專班，制定綜合服務(wù)方案，為企業(yè)迅速核定2000萬元授信，解了企業(yè)采購及運(yùn)費(fèi)支付資金緊張的燃眉之急。
“中國銀行提供的貸款和綜合服務(wù)，不僅為我們解決了資金難題，更幫我們拓寬了市場渠道，讓我們抓住了全球市場的寶貴機(jī)遇，保障了國際輪胎產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的穩(wěn)定暢通。”該企業(yè)負(fù)責(zé)人說道。
近日，進(jìn)出口銀行廣西分行向廣西供應(yīng)鏈服務(wù)集團(tuán)有限公司批復(fù)綜合授信5億元，支持打造服務(wù)廣西大宗商品進(jìn)口以及廣西大宗商品供應(yīng)鏈管理的服務(wù)平臺(tái)。
據(jù)了解，廣西供應(yīng)鏈服務(wù)集團(tuán)業(yè)務(wù)鏈延伸至十余個(gè)國家和地區(qū)，覆蓋生鮮產(chǎn)品、輕工業(yè)品及鋁材、煤炭、石油焦、印尼煤等大宗商品，有力促進(jìn)全區(qū)進(jìn)口貿(mào)易回流。進(jìn)出口銀行廣西分行為廣西供應(yīng)鏈集團(tuán)提供的綜合授信支持，能有效幫助供應(yīng)鏈集團(tuán)開展大宗進(jìn)口業(yè)務(wù)，提高資金周轉(zhuǎn)效率。
截至目前，該行已為廣西供應(yīng)鏈服務(wù)集團(tuán)有限公司、廣西南國銅業(yè)有限責(zé)任公司等骨干進(jìn)口企業(yè)授信超過30億元，預(yù)計(jì)能帶動(dòng)進(jìn)口回流近70億元。