上海市銀行同業(yè)公會3月25日宣布，上海市銀行業(yè)動產(chǎn)質(zhì)押信息平臺正式上線。這是全國首創(chuàng)的動產(chǎn)質(zhì)押信息平臺，旨在通過對動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務的全流程風險管控，降低銀行信貸風險。

“痛定思痛”，上海市銀監(jiān)局副巡視員譚偉憲在發(fā)布會上這樣描述平臺上線的背景。兩年前上海銀行業(yè)鋼貿(mào)問題貸款風險集中爆發(fā)，助推部分鋼貿(mào)企業(yè)高杠桿融資的虛擬倉單和重復質(zhì)押正是問題的根源所在。

在總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓的基礎上，上海市銀行業(yè)同業(yè)公會在上海銀監(jiān)局、市金融辦、市商務委、市高院等多方監(jiān)管機構(gòu)指導下推動了平臺的創(chuàng)設，并通過市場化招標，確定由寶鋼股份子公司東方鋼鐵與上海鋼聯(lián)的合資公司為開發(fā)運營方。平臺以電子倉單為載體、權(quán)屬登記為核心，將SAAS、云計算、實時監(jiān)控等信息科技技術(shù)融入倉庫監(jiān)管、貨物監(jiān)控、倉單管理、信息發(fā)布等動產(chǎn)質(zhì)押融資管理各項流程之中，通過技術(shù)和人力的雙重管理機制，實現(xiàn)對動產(chǎn)質(zhì)押的全流程管控。

“相當于給平臺上的鋼材加了一個身份證，可以通過靜態(tài)倉儲監(jiān)管和動態(tài)聯(lián)運監(jiān)管確保交易貨物的真實性，”中國建設銀行上海分行副行長徐眾華表示。

上海市銀行業(yè)同業(yè)公會會長沈立強稱，原有的鋼貿(mào)業(yè)務模式不可持續(xù)。鋼貿(mào)等行業(yè)的融資問題突出，管理漏洞和亂象產(chǎn)生，與動產(chǎn)質(zhì)押參與各方信息不對稱、誠信缺失、第三方監(jiān)管薄弱等因素有關(guān)；這也反映出商業(yè)銀行對質(zhì)押融資缺乏規(guī)范化系統(tǒng)化的全流程管理體系。公會推出該平臺，將有助于降低動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務運作風險，規(guī)范和完善融資秩序，重塑金融行業(yè)信心。

“鋼貿(mào)行業(yè)近年一直處在艱難的狀態(tài)，重復質(zhì)押問題已經(jīng)影響到鋼貿(mào)產(chǎn)業(yè)的正常融資與經(jīng)營，”寶鋼股份副總經(jīng)理陳纓表示，“希望動產(chǎn)質(zhì)押信息平臺未來像不動產(chǎn)權(quán)屬登記中心一樣普及到全行業(yè)，形成公信力。”

譚偉憲在發(fā)布會上透露，據(jù)上海銀監(jiān)局統(tǒng)計的最新數(shù)據(jù)，到2013年末，上海銀行業(yè)鋼貿(mào)不良授信余額比2012年和2011年末分別下降了46%、62%；上海銀行業(yè)的鋼貿(mào)風險化解已經(jīng)取得了階段性的成果。

未來，該平臺可能從鋼貿(mào)行業(yè)推廣到更廣泛的大宗商品貿(mào)易領域。上海市金融辦副主任馬弘表示，在自貿(mào)區(qū)推進建設大宗商品交易市場的工作中，上海市金融辦、自貿(mào)區(qū)管委會將積極推動動產(chǎn)質(zhì)押平臺啟用，希望平臺在上海國際貿(mào)易中心建設中發(fā)揮積極作用。