針對(duì)外匯領(lǐng)域的種種違規(guī)行為，監(jiān)管部門頻出重拳打擊，構(gòu)筑起一道防控風(fēng)險(xiǎn)的安全網(wǎng)。近日，國家外匯管理局在其官網(wǎng)上集中通報(bào)了17件外匯違規(guī)典型案例，涉及處罰金額8443.7萬元人民幣，對(duì)違規(guī)行為形成強(qiáng)有力的震懾。國家外匯管理局相關(guān)人士在接受記者采訪時(shí)表示，外匯局將重點(diǎn)打擊虛假、欺騙性外匯交易，對(duì)地下錢莊和非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等領(lǐng)域也保持高度關(guān)注。

一方面，外匯監(jiān)管部門持續(xù)保持對(duì)外匯違規(guī)行為的高壓打擊力度，另一方面，最高人民法院、最高人民檢察院今年也出臺(tái)相關(guān)司法解釋明確非法買賣外匯的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，從法律層面上嚴(yán)懲地下錢莊等犯罪行為。業(yè)內(nèi)人士表示，加強(qiáng)對(duì)外匯違法違規(guī)的監(jiān)管，將有助防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定，鏟除“地下錢莊”等危害金融安全的毒瘤。

逾8000萬罰單震懾違規(guī)

國家外匯管理局日前在其官網(wǎng)上集中通報(bào)了17件違規(guī)典型案例，這是今年以來外匯局首次集中通報(bào)違規(guī)典型案例。這些案件共涉及處罰金額8443.7萬元人民幣。此次通報(bào)的都是違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、違規(guī)金額較大的案件，旨在對(duì)違規(guī)行為予以警示震懾，并引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平。

這批違規(guī)案例涉及銀行、企業(yè)和個(gè)人三類主體。銀行的違規(guī)行為主要表現(xiàn)為未按規(guī)定履行真實(shí)性審核的職責(zé)，在企業(yè)提交了虛假單證、重復(fù)單證或無效單證時(shí)，仍為企業(yè)辦理了虛假的內(nèi)保外貸或是轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)。企業(yè)的違規(guī)行為主要表現(xiàn)為利用一些虛假單據(jù)虛構(gòu)貿(mào)易背景，向境外轉(zhuǎn)移資金或逃匯。而個(gè)人的違規(guī)行為則是通過地下錢莊等非法機(jī)構(gòu)私自買賣外匯以及分拆逃匯。

值得注意的是，個(gè)人非法買賣外匯、非法轉(zhuǎn)移境外成為違規(guī)的重災(zāi)區(qū)。目前，個(gè)人資本項(xiàng)目下外匯業(yè)務(wù)并未完全放開，有的個(gè)人利用多達(dá)幾十個(gè)人的個(gè)人便利化購匯額度實(shí)現(xiàn)分拆購付匯，用于境外購房或投資，這都是典型的違規(guī)行為。此次公布的案例顯示，2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)244.62萬美元，用于境外投資等。

2018年，外匯局分六次共通報(bào)了130個(gè)違法違規(guī)案例，此次通報(bào)是2018年以來的第七次。上述外匯局相關(guān)人士表示，根據(jù)形勢(shì)變化，外匯局將常態(tài)化對(duì)外公布外匯違法違規(guī)典型案例，目的就是通過這些案例的公布對(duì)違規(guī)行為起到警示和震懾作用，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)一步合規(guī)。對(duì)于銀行而言，要嚴(yán)格落實(shí)展業(yè)三原則，切實(shí)履行外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核責(zé)任；對(duì)于企業(yè)而言，嚴(yán)禁構(gòu)造合同、偽造單證、虛構(gòu)貿(mào)易背景等虛假、欺騙性外匯交易；對(duì)于個(gè)人而言，則不要通過地下錢莊和非法渠道進(jìn)行資金交易。

重點(diǎn)打擊虛假外匯交易

外匯局相關(guān)人士表示，虛假、欺騙性外匯交易以及地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等惡性違法違規(guī)行為一直是外匯局打擊的重點(diǎn)。外匯局日前還首次在其官網(wǎng)通報(bào)了非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的違規(guī)案例。

該人士表示，虛假、欺騙性外匯交易的危害性體現(xiàn)在兩個(gè)方面。一是嚴(yán)重?cái)_亂了外匯市場(chǎng)秩序，危害國家金融安全和穩(wěn)定。虛構(gòu)貿(mào)易背景等外匯違規(guī)行為都是通過虛構(gòu)表面合規(guī)的交易，來掩蓋違規(guī)和跨境套利的行為，這種行為會(huì)造成外匯資金異常流動(dòng)，帶來跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。二是這些虛假、欺騙交易大多游離于正常的統(tǒng)計(jì)體系之外，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真，給宏觀管理和決策帶來一些負(fù)面影響，并助長經(jīng)濟(jì)脫實(shí)向虛傾向。

外匯局重點(diǎn)打擊虛假、欺騙性外匯交易，把資金引導(dǎo)到支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的領(lǐng)域，以此來支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。