近日，銀保監(jiān)會副主席王兆星在談及民企融資難問題時指出，目前，民營企業(yè)出現(xiàn)的“融資難”、“融資貴”問題，應(yīng)該說有多方面的因素。除了金融有效供給方面還存在著一定差距外，民營企業(yè)本身在發(fā)展當中也有需要進行結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級的方面。未來，銀保監(jiān)會將繼續(xù)毫不松懈地來支持引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)，加大對實體經(jīng)濟的支持，特別是民營企業(yè)、小微企業(yè)的支持。
從今年以來的實際情況來看，銀保監(jiān)會特別針對民營企業(yè)面臨的融資困難采取了一系列措施，包括大力疏導(dǎo)貨幣政策傳導(dǎo)機制，大力發(fā)展普惠金融，提出對普惠型小微企業(yè)貸款的增速不能低于全部貸款的平均速度，貸款戶數(shù)不得低于上年同期水平。同時，也鼓勵銀行對主業(yè)突出的龍頭民營企業(yè)給予融資支持，充分發(fā)揮其帶領(lǐng)作用，穩(wěn)定上下游的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。此外，也督促和指導(dǎo)銀行業(yè)保險機構(gòu)，進一步改進內(nèi)部激勵約束機制，進一步改進內(nèi)部風險管控機制，進一步建立和完善盡職免責和容錯糾錯機制，完善小微企業(yè)金融服務(wù)體制建設(shè)；科學設(shè)置小微企業(yè)業(yè)績的考核權(quán)重，指導(dǎo)大中型商業(yè)銀行普遍設(shè)立普惠金融事業(yè)部，建立專業(yè)化經(jīng)營機制，加強成本管理，落實服務(wù)收費減免政策，切實降低小微企業(yè)融資成本。
值得關(guān)注的是，為充分發(fā)揮保險對民營企業(yè)和小微企業(yè)的支持和增信作用，銀保監(jiān)會允許保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立專項產(chǎn)品，參與化解優(yōu)質(zhì)上市公司和民營企業(yè)股票質(zhì)押流動性風險。目前，保險業(yè)首只落地的化解股票質(zhì)押流動性風險專項產(chǎn)品——“國壽資產(chǎn)-鳳凰系列產(chǎn)品”已完成登記。
王兆星表示，下一步，銀保監(jiān)會也將在相關(guān)的其他政策方面給小微企業(yè)貸款、小微企業(yè)發(fā)展提供更多的支持。包括在定向降準、稅收優(yōu)惠、信用信息整合方面，促進銀行更加大膽、更加放心地給企業(yè)發(fā)放貸款。
專家認為，這意味著，緩解民企融資難，定向降準不遠了。
盤古智庫高級研究員吳琦在接受《證券日報》記者采訪時表示，解決民企融資難題，一方面要把好貨幣供給總閘門，維持流動性合理充裕，繼續(xù)優(yōu)化流動性的投向和結(jié)構(gòu)，注重貨幣政策的傳導(dǎo)和疏通，重點扶持民營企業(yè)和小微企業(yè)；另一方面，還要優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu)，提高金融服務(wù)民營企業(yè)的質(zhì)效，要直接融資和間接融資兩手抓。除此之外，還應(yīng)進一步加大金融機構(gòu)改革內(nèi)部考核機制和服務(wù)機制，提升金融機構(gòu)對小微信貸的供給意愿和能力。
從今年以來的實際情況來看，銀保監(jiān)會特別針對民營企業(yè)面臨的融資困難采取了一系列措施，包括大力疏導(dǎo)貨幣政策傳導(dǎo)機制，大力發(fā)展普惠金融，提出對普惠型小微企業(yè)貸款的增速不能低于全部貸款的平均速度，貸款戶數(shù)不得低于上年同期水平。同時，也鼓勵銀行對主業(yè)突出的龍頭民營企業(yè)給予融資支持，充分發(fā)揮其帶領(lǐng)作用，穩(wěn)定上下游的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營。此外，也督促和指導(dǎo)銀行業(yè)保險機構(gòu)，進一步改進內(nèi)部激勵約束機制，進一步改進內(nèi)部風險管控機制，進一步建立和完善盡職免責和容錯糾錯機制，完善小微企業(yè)金融服務(wù)體制建設(shè)；科學設(shè)置小微企業(yè)業(yè)績的考核權(quán)重，指導(dǎo)大中型商業(yè)銀行普遍設(shè)立普惠金融事業(yè)部，建立專業(yè)化經(jīng)營機制，加強成本管理，落實服務(wù)收費減免政策，切實降低小微企業(yè)融資成本。
值得關(guān)注的是，為充分發(fā)揮保險對民營企業(yè)和小微企業(yè)的支持和增信作用，銀保監(jiān)會允許保險資產(chǎn)管理公司設(shè)立專項產(chǎn)品，參與化解優(yōu)質(zhì)上市公司和民營企業(yè)股票質(zhì)押流動性風險。目前，保險業(yè)首只落地的化解股票質(zhì)押流動性風險專項產(chǎn)品——“國壽資產(chǎn)-鳳凰系列產(chǎn)品”已完成登記。
王兆星表示，下一步，銀保監(jiān)會也將在相關(guān)的其他政策方面給小微企業(yè)貸款、小微企業(yè)發(fā)展提供更多的支持。包括在定向降準、稅收優(yōu)惠、信用信息整合方面，促進銀行更加大膽、更加放心地給企業(yè)發(fā)放貸款。
專家認為，這意味著，緩解民企融資難，定向降準不遠了。
盤古智庫高級研究員吳琦在接受《證券日報》記者采訪時表示，解決民企融資難題，一方面要把好貨幣供給總閘門，維持流動性合理充裕，繼續(xù)優(yōu)化流動性的投向和結(jié)構(gòu)，注重貨幣政策的傳導(dǎo)和疏通，重點扶持民營企業(yè)和小微企業(yè)；另一方面，還要優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和信貸結(jié)構(gòu)，提高金融服務(wù)民營企業(yè)的質(zhì)效，要直接融資和間接融資兩手抓。除此之外，還應(yīng)進一步加大金融機構(gòu)改革內(nèi)部考核機制和服務(wù)機制，提升金融機構(gòu)對小微信貸的供給意愿和能力。