為提升資金使用效率，抵御金融風(fēng)險(xiǎn)，馬鋼財(cái)務(wù)公司加大資金歸集力度，精益資金運(yùn)營(yíng)，拓展業(yè)務(wù)品種，在日均吸收存款比2014年同口徑降低17.97%的情況下，2015年仍實(shí)現(xiàn)綜合效益2.95億元。
精益資金運(yùn)營(yíng)，有效配置防風(fēng)險(xiǎn)
2015年初，由于鋼材市場(chǎng)萎靡不振，馬鋼銷售回款較計(jì)劃大幅降低，吸收存款最低降至34.73億元；央行五次降息，一年期貸款基準(zhǔn)利率降幅22.32%，每月同業(yè)定存均價(jià)降低44.77%，每周均價(jià)降幅44%，對(duì)十分渴望資金的鋼鐵企業(yè)來(lái)說(shuō)無(wú)疑“雪上加霜”。
面對(duì)資金規(guī)模和資金價(jià)格的雙重不利影響，馬鋼財(cái)務(wù)公司從完善資金預(yù)算體系入手，建立“月計(jì)劃、周預(yù)算、日申報(bào)”的資金預(yù)算管理模式。從2015年3月份起，該公司實(shí)行周資金預(yù)算，大額支付準(zhǔn)確到具體工作日，以此嚴(yán)格控制備付金比例，確保富余資金不閑滯；針對(duì)成員單位歸還短融、中票等提前備入的短期資金及減持股票新增資金，抓住不同資金市場(chǎng)的利率差額，實(shí)現(xiàn)資金的錯(cuò)峰配置，有計(jì)劃地配置不同期限的同業(yè)和短期投資類產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資金收益最大化。2015年，該公司同業(yè)及投資業(yè)務(wù)資金收益率達(dá)3.73%，收益率高于貼現(xiàn)資產(chǎn)收益率和綜合資產(chǎn)收益率。
為控制備付金比例，確保富余資金不閑置，做好對(duì)可預(yù)見(jiàn)的資金缺口進(jìn)行有效配置，馬鋼財(cái)務(wù)公司及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、期限配置；豐富信貸品種，能為成員單位提供2500多萬(wàn)元的節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目貸款；延伸信貸服務(wù)，為上游客戶開(kāi)辦代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，為下游供應(yīng)商提供買方客戶貸款；增大高收益品種信貸投放，提升日均存貸比，提高資金使用效率。截至2015年12月末，馬鋼財(cái)務(wù)公司累計(jì)投放信貸資金54.11億元，平均存貸比約90.95%，比2014年提高了10.73%，其中利率較高的貸款占信貸資產(chǎn)總額的83.09%，中長(zhǎng)期貸款占到貸款的81.33%以上。
同時(shí)，馬鋼財(cái)務(wù)公司加大資金歸集力度，新增2家直聯(lián)銀行，便于財(cái)務(wù)公司實(shí)時(shí)歸集賬戶資金；利用同業(yè)存款與企業(yè)存款的利差，通過(guò)延遲下班或關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)加班的方式，及時(shí)歸集更多的資金，提升資金收益，2015年累計(jì)操作28次，上劃總金額20.73億元，累計(jì)創(chuàng)效約27.6萬(wàn)元；努力爭(zhēng)取新設(shè)單位、境內(nèi)外幣資金和股權(quán)對(duì)等企業(yè)的資金歸集工作，新增17家成員單位，2015年末成員單位數(shù)量達(dá)126家，可歸集口徑資金集中度達(dá)81.42%。
此外，馬鋼財(cái)務(wù)公司注重賬戶資金監(jiān)管工作，定期核實(shí)、查驗(yàn)成員單位大額資金流向，監(jiān)控成員單位信貸資金投向，對(duì)部分成員單位的委托貸款和項(xiàng)目貸款實(shí)行貸款專戶封閉運(yùn)行監(jiān)督，切實(shí)防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
拓寬服務(wù)范圍，新業(yè)務(wù)滿足新需求
為滿足不同客戶需求，馬鋼財(cái)務(wù)公司創(chuàng)新開(kāi)展了融資顧問(wèn)工作，先后對(duì)欣創(chuàng)佰能等7家單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)研并撰寫融資調(diào)研報(bào)告，為馬鋼集團(tuán)提供決策依據(jù)。2015年10月14日，馬鋼財(cái)務(wù)公司獲批有價(jià)證券投資、買方信貸、承銷成員單位的企業(yè)債券3項(xiàng)新業(yè)務(wù)資格，拓寬了財(cái)務(wù)公司的金融服務(wù)品種。其中買方信貸業(yè)務(wù)的獲批，使公司金融服務(wù)延伸到下游產(chǎn)業(yè)鏈，解決馬鋼客戶融資難、融資貴的問(wèn)題，加速集團(tuán)成員單位資金回籠，增強(qiáng)了客戶與馬鋼合作的信心。
電票業(yè)務(wù)是降低成員單位財(cái)務(wù)費(fèi)用的有效手段。為加大電票業(yè)務(wù)的推廣力度，馬鋼財(cái)務(wù)公司通過(guò)集中培訓(xùn)及客戶經(jīng)理上門服務(wù)等方式，輔導(dǎo)10多家成員單位加入財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)；充分利用財(cái)務(wù)公司的信譽(yù)，取得16家金融機(jī)構(gòu)的綜合授信和電票直貼專項(xiàng)授信，有力推動(dòng)了財(cái)務(wù)公司電票的直貼業(yè)務(wù)的開(kāi)展，拓寬了成員單位的低成本融資渠道，提高了財(cái)務(wù)公司票據(jù)的流動(dòng)性和可變現(xiàn)能力。2015年，馬鋼財(cái)務(wù)公司為53家成員單位提供了安全高效、方便快捷的電子票據(jù)結(jié)算服務(wù)，辦理出票、收票、背書轉(zhuǎn)讓、托收434.78億元；累計(jì)為成員單位辦理電票承兌24.53億元，年末余額19.5億元，有效降低成員單位財(cái)務(wù)費(fèi)用。
馬鋼財(cái)務(wù)公司從2015年4月份起，分步推進(jìn)票據(jù)集中管理工作，牽頭完成制度建設(shè)、方案設(shè)計(jì)、票據(jù)系統(tǒng)功能開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)對(duì)接、人員培訓(xùn)等工作。截至2015年12月末，60家成員單位正式上線，錄入的票據(jù)信息量占全集團(tuán)票據(jù)的90%以上，已基本實(shí)現(xiàn)票據(jù)集中的第一階段目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)票據(jù)信息集中，解決了成員單位票據(jù)托管、查驗(yàn)和托收難的問(wèn)題，有效防范票據(jù)持有風(fēng)險(xiǎn)。
推動(dòng)跨境人民幣和跨境外匯業(yè)務(wù)申辦是馬鋼財(cái)務(wù)公司2015年業(yè)務(wù)拓展的另一重點(diǎn)。2015年5月11日，馬鋼集團(tuán)成為安徽省首家獲得開(kāi)展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的企業(yè)；2015年12月份，完成香港公司與股份公司跨境人民幣委托貸款，打通境外人民幣資金為境內(nèi)成員企業(yè)提供資金的渠道，成功歸集成員單位外匯資金折合人民幣12.95億元。